Политика AML и KYC


В Kent Casino мы нацелены на обеспечение высокого уровня безопасности для всех наших пользователей и клиентов. Это достигается через трехэтапную процедуру верификации аккаунтов, что позволяет подтвердить личность клиентов.

Основная цель этого процесса – убедиться в достоверности информации, предоставленной зарегистрированными пользователями, а также в законности и безопасности используемых методов внесения депозитов. Это важно для предотвращения отмывания денег. Мы также учитываем национальные и личные особенности клиентов при выборе мер безопасности, связанных с методами платежей и вывода средств.

Kent Casino принимает меры для предотвращения рисков, связанных с отмыванием денег, включая выделение ресурсов и проведение процедур KYC.

Kent.casino следует строгим стандартам в области AML и KYC, согласно директивам Европейского Союза.

Политика AML/KYC в Kent Casino соответствует следующим нормативным документам:

EU : “Directive 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег”

EU : “Regulation 2015/847 о сопровождении информации при переводах средств”

EU : Различные регуляции, включающие санкции и ограничительные меры против лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения

BE : “Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств”

Идентификация и верификация клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при начале коммерческих отношений является ключевым аспектом как для AML, так и для KYC.

Процедура идентификации включает в себя:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водитель

ских прав с рукописной записью, содержащей шесть случайно выбранных чисел.

  • Необходимость второго изображения, на котором видно лицо пользователя.

Пользователи имеют право скрыть некоторую информацию, за исключением даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии для сохранения конфиденциальности.

Обязательно, чтобы на фотографии были видны все четыре угла документа, и все детали были читаемы, за исключением скрытых. При необходимости мы можем запросить полные данные.

Дополнительные проверки могут быть проведены сотрудниками в зависимости от конкретных обстоятельств.

Санкционный список и проверка на статус политически значимого лица

Политически значимое лицо (PEP) – это человек, занимающий высокий общественный пост, например, президент, политик, мэр и так далее.

Транзакции, связанные с PEP, классифицируются как высокорискованные. Fun Fusion N.V. стремится быть осведомленным о статусе таких лиц для минимизации рисков.

Категории политически значимых лиц (PEP)

PEP делятся на следующие группы:

  • Иностранные политически значимые лица: включают лидеров государств или правительств, высокопоставленных политиков, ключевых чиновников государственных учреждений, судебной системы или армии, руководителей госкорпораций, известных представителей политических партий других стран.
  • Внутренние политически значимые лица: подобны иностранным PEP, но занимают или занимали ключевые государственные должности внутри страны.
  • Политически значимые лица международных организаций: лица, занимающие или занимавшие высокие должности в международных учреждениях, например, директора, заместителей директоров, члены совета директоров или аналогичные позиции.
  • Члены семьи: родственники PEP, связанные кровными узами, браком или аналогичными формами партнерства.
  • Близкие партнеры: лица, имеющие тесные социальные и профессиональные связи с PEP.

Источники данных для определения PEP: в основном официальные государственные ресурсы, включая веб-сайты президентских администраций, правительств, законодательных органов, верховных судов, военных структур, а также официальные издания, публикующие законы, указы, инвестиции и прочие официальные документы.

Санкционные списки для проверки

Списки, которые мы используем для проверок, включают:

  • Организация Объединенных Наций;
  • Европейский Союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • Швейцарское SECO;
  • Австралийские санкции.

Эти списки PEP постоянно обновляются и являются

динамичными. Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, внесённым в эти списки.

Подтверждение адреса

Подтверждение адреса производится через различные электронные проверки, использующие две отдельные базы данных. Если электронная проверка не пройдена, клиент может предоставить документы вручную.

Такими документами могут быть:

  • Недавний счёт за коммунальные услуги (например, за электричество или воду), выписка из банка или официальные государственные документы, отправленные на ваш юридический адрес в последние три месяца.

Важно, чтобы документ был предоставлен в чётком качестве, с видимыми всеми четырьмя углами и читаемым текстом.

Источник средств

При внесении более пяти тысяч евро игроком происходит процесс выяснения источника происхождения средств (SOW). Варианты SOW включают:

  • Владение бизнесом;
  • Трудоустройство;
  • Наследство;
  • Инвестиции;
  • Семейные средства.

Важно ясно понимать происхождение и законность этих средств. При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы.

Если один и тот же пользователь вносит указанную сумму за один раз или через несколько транзакций, его учетная запись будет заморожена. Пользователю будет отправлено электронное п

исьмо с требованием пройти вышеуказанные проверки и предоставить необходимую информацию.

Kent Casino также требует банковский перевод или информацию о кредитной карте для дополнительного подтверждения личности пользователя. Это также помогает получить дополнительную информацию о финансовом положении клиента.

Основные документы для верификации:

Первым шагом является заполнение базового документа на странице настроек сайта Kent Casino. Каждый пользователь должен указать:

  • Имя;
  • Фамилию;
  • Национальность;
  • Пол;
  • Дату рождения.

Этот документ сохраняется и обрабатывается специализированным программным обеспечением. При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от конкретной ситуации.